O serviço de Gestão Profissional Personalizada oferece ao cliente uma visão integrada seu portfolio, monitorando o retorno e a exposição ao risco apropriados ao perfil e aos objetivos de retorno.

Um bom exercício para verificar a aplicabilidade deste serviço, é questionar-se nos seguintes aspectos:

• Eu tenho certeza de que a minha carteira está adequada aos meus objetivos de longo prazo?
• Tenho tempo para acompanhar as mudanças do mercado?
• Sei qual é a rentabilidade e a relação risco x retorno da minha carteira?
• Tenho acesso às informações dos fundos e aos gestores onde possuo investimentos?

A GAP faz um acompanhamento sistemático dos fundos e das instituições onde o cliente possui investimentos. Este monitoramento é fundamental, principalmente em momentos de instabilidade.

Em termos práticos, o primeiro passo é a realização de um Diagnóstico da Carteira Atual Consolidada e Identificação do perfil do cliente.

O diagnóstico da carteira atual do cliente passa necessariamente pela compreensão profunda do seu perfil. Deste modo, são avaliados os seguintes aspectos:

• Objetivos de performance;
• Máxima perda tolerável em diferentes períodos;
• Necessidade de liquidez;
• Restrições a instituições;
• Horizonte de observação do investimento.

A partir desta avaliação, podemos correlacionar o perfil do cliente com o status de sua carteira e sugerir um reposicionamento baseado nas seguintes óticas de análise:

• Análise por classes de ativos (multimercados, renda fixa, ações...)
• Análise estatística
  • Volatilidade
  • Relação risco x retorno
  • Correlação
  • Máxima perda tolerável
• Análise qualitativa dos gestores

A partir desta etapa, inicia-se um trabalho de sugestão de portfolio adequado ao perfil e aos objetivos de performance de cada cliente, com constante acompanhamento de resultados.

O cliente passa a ter a visão de todas as suas aplicações financeiras em extrato único, monitorando de forma integrada o retorno e a exposição ao risco.

O acompanhamento dos investimentos é ativo e contínuo e passa por avaliações constantes, tanto durante os encontros do Comitê Semanal de Alocação, quanto em reuniões mensais entre o cliente e a Equipe GAP.

A qualquer momento, o cliente tem acesso à posição gerencial da carteira e ao relatório estatístico dos fundos.

Além da orientação especializada e permanente, o serviço traz benefícios que não estão disponíveis no dia a dia do investidor:

• Due Diligence profundo e recorrente nas instituições onde o cliente possui investimentos.
• Proximidade do gestor no dia a dia, com acesso às posições dos fundos.
• Gestor responsável com experiência de 10 anos em gestão de carteira de fundos.
• Contato próximo e permanente entre cliente e gestor, favorecendo a construção de uma relação de confiança.